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對公司流動資金貸款的考察報告
一、企業基本情況
�。ㄒ唬┢髽I概況企業性質、法定地址、注冊資金、成立時間、經營范圍、職工人數等。
經營情況：企業規模、主導產品的產銷情況、市場占有率、在同行業中的地位和發展前景等。
行業情況：行業成本結構、原創：http://www.annahuzar.com行業的經濟周期性、行業贏利性、國家政策等。
管理情況：企業組織形式、管理體制、法人代表及財務負責人情況、財務制度以及關聯企業經營情況等。
�。ǘ┢髽I財務狀況
上年末及報告期財務狀況表
單位：萬元
項目上年末報告期
數據數據較年初
一、資產總額
�。ㄒ唬┝鲃淤Y產總額
占資產總額的比例
1.貨幣資金
2.應收賬款
3.應收票據
4.預付賬款
5.其他應收款
6.存貨
�。ǘ╅L期投資
�。ㄈ┕潭ㄙY產總額
1.固定資產凈值
累計折舊
2.在建工程
�。ㄋ模o形資產
�。ㄎ澹┻f延資產
二、負債總額
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占負債總額的比例
1.短期借款
2.應付賬款
3.應付票據
4.預收賬款
5.其他應付款
�。ǘ╅L期負債
其中：長期借款
三、所有者權益
�。ㄒ唬⿲嵤召Y本
�。ǘ┵Y本公積
�。ㄈ┯喙e
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四、銷售收入
五、利潤總額
六、償債能力指標
�。ㄒ唬┵Y產負債率
�。ǘ┝鲃颖嚷�
�。ㄈ┧賱颖嚷�
�。ㄋ模├⒈Ｕ媳稊�
七、營運能力指標
�。ㄒ唬┛傎Y產周轉率
�。ǘ┝鲃淤Y產周轉率
�。ㄈ┐尕浿苻D率
�。ㄋ模⿷召~款周轉率
八、盈利能力指標
�。ㄒ唬┛傎Y產報酬率
�。ǘ╀N售利潤率
�。ㄈ﹥糍Y產收益率
九、現金凈流量
�。ㄒ唬┙洜I性現金凈流量
�。ǘ┩顿Y性現金凈流量
�。ㄈ┗I資性現金凈流量
企業資產情況：總額、構成、與上年末的比較、以及重要數據分析（重點分析應收賬款和其他應收款賬齡、長期投資、原創：http://www.annahuzar.com固定資產、存貨等），變動較大的，需說明原因。
企業負債情況：總額、構成、與上年末的比較、或有負債以及重要數據分析（重點分析短期借款、應付票據、應付賬款、其他應付款、長期負債等），變動較大的，需說明原因。
凈資產分析：總額、構成、與上年末的比較，變動較大的，需說明原因。
財務指標的測算與分析：償債能力指標包括資產負債率＝負債總額/資產總額x100％、流動比率＝流動資產/流動負債、速動比率＝（流動資產－存貨－預付賬款）/流動負債x100％、利息保障倍數＝息稅前利潤總額/利息費用、現金凈流量等；營運能力指標包括總資產周轉率、流動資產周轉率、存貨周轉率＝銷貨成本/平均存貨、應收賬款周轉率＝賒銷收入凈額/平均應收帳額余額（其中賒銷收入凈額＝銷售收入－現銷售收入－銷售退貨、折讓或折扣）等；盈利能力指標包括銷售收入、利潤總額、總資產報酬率、銷售利潤率＝利稅總額/銷售凈收入、凈資產利潤率等。變動較大的，需說明原因。
�。ㄈ┢髽I資信情況包括在信用社的開戶情況、信用等級、授信總額、目前實際占用授信額及信用種類、占用形態（四級、五級分類），結欠利息情況。
銀行信貸咨詢系統查詢情況（包括借款人負債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔保查詢），對不良記錄要有情況說明，有關數據與銀行信貸咨詢系統查詢不一致的要提供有效證明。
xxx在各家金融機構的信用情況
單位：萬元
名稱短期貸款長期貸款銀行承兌貼現合計余額占比
工行
農行
建行
中行
農信社
其他
合計
�。ㄋ模┙谥卮笫马棸ㄆ髽I改制、法人代表變動、逃廢債務、涉及訴訟等重大事項。
二、申請貸款情況
�。ㄒ唬┍敬紊暾堎J款的背景xx
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保證人重點分析基本情況、財務狀況、銀行借款、對外擔保情況。抵（質）押情況：抵（質）
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