新商務模式下券商IT建設的實施步驟

新商務模式下券商IT建設的實施步驟

為了提升自身的競爭力,應對中國加入WTO及傭金下調后對券商經營產生的影響, 綜合類券商紛紛開始結合自身的實際清況，進行新商務模式下的信息系統建設; 投資規模少則幾百萬元，多則上千萬元。然而，在新商務模式下券商的信息系統建設應考慮什么樣的實施步驟呢？ 

在先進性、可擴展性和實用性等原則之下，券商信息系統的建設大致可分為三個步驟: 

第一步: 局域廣域雙網齊通 

1．局域網系統建設 

目前，各營業部都建立了自己的局域網，從1996年開始到2001年，中國證券市場牛市行情持續了五年，在此期間，券商對營業部的局域網建設也進行了較大的投入。營業部的局域網由原來的10M以太網發展到現在的100M和10M速率相結合的交換式高速以太網，也有部分營業部主干采用千兆位以太網�？紤]到當今網絡技術的發展趨勢,局域網的主干應采用高速網絡。 

目前,高速網絡包括ATM、FDDI、千兆位以太網和快速以太網等。由于ATM的規范不同、產品之間的兼容性差、造價較高,FDDI也存在造價較高的問題,局域網絡平臺選擇應立足于公司的實際,在充分利用現有網絡資源的基礎上,顧及將來業務發展對網絡通信速度和帶寬的影響,并考慮到將來ATM和萬兆位以太網絡的發展趨勢，采用千兆以太網作為主干，100M和10M以太網到桌面相結合的方式較為合適。  

2．廣域網系統建設 

廣域網的設計目標是在全國范圍內建立多個互為備份的集中交易中心、數據中心、災難備份中心。每個交易中心都通過專用通道分別與深滬兩個交易所連接。交易中心之間通過備份的寬帶網絡連接，同時連接全部所屬分支機構。 

（1） 廣域網布局 

目前全國有100多家券商，遍布全國各地。券商可根據自身的實際清況和今后的發展,選擇廣域網布局，一般可設立1個總中心（為總部所在地）和幾個區域中心,幾個區域中心可選擇北京、上海、深圳、西安、武漢、成都等地，盡可能做到覆蓋全國，同時布局相對合理。區域中心與總中心連接，營業部根據地理位置與區域中心連接。 

（2）通信方式的選擇 

目前流行的通信方式有PSTN、DDN、X.25、VAST及FR，少數大券商采用VSAT作為通信方式，但費用較高。隨著電信資費的下調，券商可根據公司目前網絡現狀及公司業務特點,可選擇高速DDN專線通信方式作主通信線路，PSTN/ISDN作為備份通信線路這一模式。 

近年來VPN技術越來越受到關注和青睞，VPN是通過私有的隧道技術在公共數據網絡上仿真一條點到點的專線技術，目前也有券商采用此技術。 

（3）與局域網絡互連 

局域網通過路由器實現與其他局域網的連接,路由器可以根據實際需要選擇大型或中小型產品。網絡中心可選擇業界領先的企業級路由器，區域中心或營業部可采用中低端路由器�？偛柯酚善骺刹捎肅isco 7000系列企業級路由器，區域中心可采用中檔路由器Cisco 4500或3600，營業部及其他分支機構則采用Cisco 2600系列路由器；同時，總部可采用Cisco 3600作為撥號備份路由器。當高速連接發生故障時，立即啟動撥號備份，以避免網絡通信中斷。 

第二步: 自建外包兩線運行 

建立公司信息技術平臺的主要目的是為了在公司內部進行信息交流與資源共享，提高企業整體工作效率，在完成基礎網絡建設后，券商應逐步建立起內部網絡信息交換平臺，提供信息資源服務，開發基于B/S結構的信息管理決策支持系統。 

券商的傳統業務包括證券代理委托業務、證券交易中央監管、實時監控、法人集中清算、財務核算分析、人事管理等。 

近年來，隨著電子商務的興起，券商又逐步開發了基于電子商務模式下的應用系統：如電子郵件服務、網上交易系統、WWW信息服務等。 

券商目前大都采用外包的方式進行系統開發，由于證券行業的特殊性以及數據的敏感性，有實力的券商已開始采用合作的方式進行系統開發，以后會逐步過渡到通用模塊采用外包的方式，涉及敏感數據的部分采用自行開發的方式。 

第三步: 有形無形業務通吃 

實現網絡應用從有地界到無地界的轉變。順應證券行業的發展趨勢，充分應用IT技術，拓展網上交易等新型業務模式，為公司創造新的利潤增長點，同時使公司的管理邁上新的臺階。 

1．建立電子商務平臺。 

從去年6月開始，滬、深股市大幅下跌，交易量急劇萎縮，部分券商出現了虧損，傳統的經營模式亟待轉變。隨著網上交易技術的發展和成熟，券商已充分認識到這一新的商務模式帶來的契機，券商紛紛建立了自己的電子商務平臺。 

券商在建立起電子商務平臺后，可逐步將原有營業部改造為客戶服務中心，提供電話委托、人工服務轉接、網上交易、智能小區、寬帶網接入、銀證聯等多種客戶接入及服務手段，支持虛擬營業部以最快的速度發展客戶，開拓業務。 

2． 建立集中式業務管理系統。 

加入WTO后，中國證券市場將對外開放，國內券商的經營管理水平及其他各項業務運作水平亟待提高。券商信息系統建設的最終目的是為了提高競爭力，在完成信息系統建設初級階段后，券商可圍繞集中化、規范化和智能化這三點，建設能夠滿足需要的、與國際接軌的完整的決策、管理、業務及服務支撐體系。最終實現集中的決策、集中的管理、集中的業務、集中的服務。

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