投資理財的策略與規劃論文提綱

投資理財的策略與規劃論文提綱

一.投資理財步驟:

需求 → 目的 → 策略 → 方法

需求:您的欲望為何 如:我想買車,買房子.

目的:將欲望轉為實事.如:買裕隆1600的車.

策略:可承擔何種程度的投資 如:高,中,低風險.

方法:具體的投資方法.如:購買日本基金.

二.正確的投資理財觀念

簡要的財務觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執行理財

1.切記高報酬,高風險.

2.三不政策:不怕,不急,不貪.

3.時時關心,每月檢視,每年調整.

4.不幸賠錢,要當做是一種學習的過程.

5.適當的才是最好,不要一味抄襲它人方法.

6.『生涯』理財規劃的觀念,要同時為未來作打算.

三,投資五不

不要完全倚賴過去的績效,做投資決定

不要只著重進場時間

不要低估通貨膨脹

不忘每季審閱您的資產分配情況

不要把所有雞蛋放在同一個籃子里

四,投資的基本原則,建言

1.投資的四項基本原則

投資的第一個基本原則--長期投資

投資的第二個基本原則--分散投資

投資的第三個基本原則--及早投資

投資的第四個基本原則--持續投資

2.投資前的三大建言

了解自己的風險承受度

了解平均成本法

交給專家理財

五,各種投資理財方式簡介及秘笈介紹

1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...

2.標會

3.房地產

4.外匯

5.黃金

6.股票

7.共同基金

8.保險

9.債券,票券

10.期貨

11.藝術品

六,投資工具與風險及獲利關系

七,投資組合建議

各種投資偏好類型的投資建議

人生各階段對風險的承受度不同,因此會有不同的投資偏好.

1.保守型:存款50%,跟會30%,共同基金20%

2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%

投資偏好可分為下列三種類型:

保守穩健型:客戶風險承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點

穩健成長型:希望能透過投資的機會來獲利,但強調投資時間要夠長

積極成長型:可以承受投資的短期波動,愿意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險